הכסף שמניע את הטרור: דוח חדש חושף עלייה דרמטית בניסיונות המימון של ארגוני הטרור והפשיעה

הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור במשרד המשפטים פרסמה את הדוח הדו-שנתי לשנים 2024-2025, החושף עלייה משמעותית בדיווחים על הכנסת והוצאת כספים במעברי הגבול, לצד המשך התחזקותם של ארגוני הפשיעה ומימון הטרור כמוקדי הסיכון המרכזיים בתחום הפשיעה הכלכלית בישראל.

לפי נתוני הרשות, מימון טרור ופשיעה מאורגנת המשיכו להוות את עיקר פעילות המודיעין הפיננסי בשנים האחרונות. בשנת 2024 כ-35% מהמידע המודיעיני שהועבר עסק בסיכול מימון טרור, לעומת כ-20% בשנת 2025.

במקביל, כ-17% מהמידע שהועבר ב-2024 וכ-26% בשנת 2025 נקשרו לחשדות להלבנת הון של ארגוני פשיעה. הדוח מצביע גם על מגמות מרכזיות בדרכי הלבנת ההון בישראל.

הדפוסים הבולטים ביותר היו פעילות פיננסית בין-לאומית, שהיוותה כ-20% מהמקרים ב-2024 וכ-21% ב-2025, וכן ניצול נותני שירותים פיננסיים - כ-13% ב-2024 וכ-15% ב-2025. שימוש במזומן המשיך להוות כלי משמעותי להלבנת הון, עם שיעור של כ-10%–11% מהמקרים שנבחנו.

ברשות מציינים כי נרשמה גם עלייה בשימוש בנכסים וירטואליים לצורכי הלבנת הון ומימון טרור. לפי הנתונים, יותר מ-6% מדפוסי הלבנת ההון שאותרו בשנת 2025 כללו שימוש במטבעות דיגיטליים ונכסים וירטואליים.

בזירה הבין-לאומית הרחיבה הרשות את שיתופי הפעולה עם יחידות מודיעין פיננסי ברחבי העולם. במהלך השנתיים האחרונות הוחלף מידע מודיעיני עם יותר מ-60 מדינות, והרשות השתתפה בשבעה פרויקטים בין-לאומיים, שלושה מהם בהובלת ישראל. בנוסף, הרשות מובילה את ההיערכות הלאומית לביקורת ארגון ה-FATF הצפויה להתקיים בישראל בשנת 2028.

מנכ"ל משרד המשפטים, איתמר דוננפלד, אמר כי "הרשות ממלאת תפקיד מרכזי במאבק בפשיעה הכלכלית, בפשיעה החמורה ובמימון טרור, באמצעות איתור וסיכול מנגנוני מימון והעברת מודיעין פיננסי איכותי לגופי האכיפה והביטחון".

ראשת הרשות, עו"ד עילית אוסטרוביץ-לוי הוסיפה כי "בשנתיים האחרונות פעלה הרשות בעוצמה לחיזוק המשטר הכלכלי-ביטחוני של מדינת ישראל, בתקופה שהתאפיינה באתגרים ביטחוניים ובהתעצמות הפשיעה המאורגנת. ישראל ניצבת כיום בחזית הבין-לאומית בתחום המאבק בהלבנת הון ומימון טרור".