צוואה היא מסמך משפטי הקובע כיצד יחולקו נכסיו של אדם לאחר פטירתו. כתיבת צוואה היא צעד משמעותי וחשוב בהבטחת כיבוד המשאלות שלכם ובהבטחת עתידם של בני משפחתכם.
כשעורכים צוואה כדאי לוודא כי רצונותיכם מוצהרים בברור ומחייבים מבחינה משפטית, החל מקביעת הנכסים שלכם ובחירת היורשים שלכם ועד למינוי האדם שיטפל במימוש הצוואה. במאמר זה נסקור את הקווים המנחים לכתיבת צוואה תקפה ומחייבת.

צוואה היא אחד המסמכים החשובים בחייו של אדם, אם לא החשוב ביותר, שכן היא מאפשרת לו להחליט עוד בחייו מה ייעשה ברכושו, בנכסיו ובזכויותיו לאחר מותו. צוואה מחייבת את בני המשפחה לנהוג ברכוש כפי שנכתב בה. לצורך הכתבה התייעצנו עם עורך דין עודד וולף , המתמחה בדיני ירושות וצוואות שהבהיר לנו מהם הדברים העיקריים והמשמעותיים שצוואה צריכה לכלול.

כצעד ראשון בכתיבת צוואה חשוב להכין מראש את רשימת הנכסים שנמצאת בבעלותכם, כולל רכוש – נדל"ן, כלי רכב, לרבות כספים בחשבונות הבנק ובקרנות פנסיה או קרנות השתלמות, השקעות וכו'.  ברגע שיש לכם תמונה ברורה של הנכסים שלכם, אתם יכולים להתחיל להחליט איך תרצו לחלק את הרכוש ומי יירש איזה מהנכסים.

ציינו את זהות היורשים בצוואה . זיהוי ספציפי של היורשים יבהיר בברור מי יקבל את הנכסים והרכוש המפורטים במסמך, וימנע אפשרות של סכסוכים משפטיים, וויכוחים פוטנציאליים בין בני משפחה או מוטבים אחרים. יתר על כן, ציון זהות היורשים בצוואה מבטיח כי רצונכם יבוצע כמתוכנן. ללא זיהוי ברור של היורשים, חלוקת הנכסים עשויה להיות נתונה לפרשנות, מה שעלול להוביל לתוצאות לא מכוונות.

כתבו בצוואה הוראות חלוקה מדויקות . ללא הוראות חלוקה ברורות ומדויקות, חלוקת הנכסים עלולה להיות נתונה לפרשנות, מה שיכול להוביל למחלוקות וסכסוכים עד כדי פניה לבית משפט. אחד היתרונות המשמעותיים ביותר של מתן הוראות חלוקה מדויקות בצוואה הוא שהיא מבטיחה כי רצונו של המצווה יבוצע כמתוכנן. קביעה ברורה מי יקבל אילו נכסים ורכוש יקבל כל אחד מהיורשים, תבטיח כי העיזבון יחולק כפי שהתכוונתם, וכי לא תהיה אפשרות לפרשנות שגויה או למניפולציה.

תנאים מתנים. בעת עריכת צוואה ניתן לקבוע תנאים מתנים, לפיהם יידרשו היורשים לנהוג ולבצע פעולות שהמצווה מעוניין שיקרו לאחר פטירתו, כמו למשל תנאים המתייחסים ללימודים, להשתלבות בעסקי המשפחה, לרכישת רכב ועוד. תנאים אלה חשובים בעיקר לגבי יורשים  צעירים שנותרים עם רכוש, אך אין מי שינחה אותם כיצד להתנהל עם הרכוש ואיך לנהל את חייהם.

יחד עם זאת, אסור לקבוע בצוואה תנאים מצווים  שעלולים להיות לא מוסריים או לא חוקיים, ובכך להפוך את הצוואה לבלתי חוקית. הוראה בלתי חוקית יכולה להיות למשל תרומת כספים לארגון תומך טרור והוראה "בלתי מוסרית" יכולה להיות התניה כי יורש לא יקבל  את חלקו בעיזבון אלא אם יתגרש.

בקשו למנות אפוטרופוסים לילדים קטינים: אם יש לכם ילדים קטינים, חשוב למנות אפוטרופוס בצוואה שלכם שיטפל בהם במקרה שגם אתם וגם בן/בת הזוג שלכם תלכו לעולמכם בטרם יגיעו ילדיכם לגיל 18. בחרו מישהו שאתם סומכים עליו שיספק בית יציב ואוהב לילדיכם. חשוב לציין כי בית המשפט הוא המוסמך היחיד למנות אפוטרופוס, אך לבקשת ההורה המצווה, משקל רב מאוד בשיקולי בית המשפט בעת קבלת החלטה בעניין.

במידה שאתם כותבים צוואה בלתי שוויונית, קרי חלוקת הרכוש תתחלק באופן לא שווה בין היורשים  נמקו בצוואה  מדוע קבלתם את ההחלטה על חלוקה לא שוויונית.  חשוב לציין זאת בצורה ברורה בצוואה ולהסביר מה עומד מאחורי החלטה זו. אם למשל הילד שהוא פחות מסודר כלכלית לעומת האחרים, קיבל יותר, כדאי לציין את ההסבר הזה.

 חשבו על נאמנות. אם יש לכם חששות לגבי חלוקת הנכסים שלכם או לגבי ניהול העיזבון שלכם, שקלו למנות נאמן. נאמנות יכולה לספק הגנה נוספת ושליטה על הנכסים שלכם, גם לאחר מותכם.

 עדכנו את הצוואה שלכם באופן קבוע. אירועי חיים כמו נישואים, גירושים, רכישת נדל"ן, לידת ילד או מותו של יורש יכולים להשפיע על רצונכם. חשוב לוודא כי הצוואה שלכם תמיד תהיה מעודכנת ותשקף את רצונותיכם הנוכחיים.

עריכת צוואה היא לא דבר של מה בכך. חשוב לערוך צוואה בהנחיה ובייעוץ של עו"ד המתמחה בתחום דיני צוואות וירושות שיוכל להנחות אתכם בכתיבת צוואה ברורה, שאינה משתמעת לשני פנים, ושתשקף באופן ברור ונהיר את רצונכם .